2020.02.13 Поправками в законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, изменен порядок проведения идентификации лиц при осуществлении почтовых переводов

Опубликован и вступил в силу Федеральный закон от 16.12.2019 N 438-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.2 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации физических лиц, осуществляющих и получающих почтовые переводы денежных средств" (далее - Закон).

Действующим законодательством на организации, осуществляющие операции с денежными средствами, в целях предупреждения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма возложена обязанность по проведению в отдельных случаях упрощенной идентификации клиента.

Законом внесены поправки, согласно которым упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента - физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, при предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа, а также при осуществлении и получении почтового перевода денежных средств на сумму, не превышающую 15 000 рублей.

Следует отметить, что в случае возникновения сомнений в достоверности сведений, представленных клиентом - физическим лицом в рамках проведения упрощенной идентификации, а равно в случае возникновения подозрений в том, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана провести полный комплекс мероприятий по идентификации указанного клиента, не ограничиваясь упрощенной идентификацией.

Изменения вступили в силу 27.12.2019.

Помощник прокурора города

юрист 1 класса

А.Ю.Фуражников